很久很久以前，相传村外的小河里有一个水牢，里面住着一个水鬼。每年，水鬼都会让很多村民溺亡在河里，整个村庄变得恐慌起来。
　　 直到有一天，一切又恢复了平静，似乎所有发生的一切都只是一个传说，然而，于翠谷而言，那却是她刻骨铭心的记忆，永远不能忘却……
　　 二十年前的夏天，村子里又开始了往日不祥的躁动：“水鬼吃人了，水鬼吃人了！”村民们奔走相告。
　　 翠谷和丈夫抗浪着急地在河边拥挤的人群中寻找着雨蝶和玉郎，千百次地幻想着两个孩子从人群中冒出小脑袋，像以往一样撒娇地说：“爹、娘，我们在这里！”
　　 可是，扒开人群，却看到玉郎跪在地上哭着说：“叔叔、伯伯、爷爷们，求你们救救我妹妹，求求你们了……”玉郎一张俊俏的小脸哭成了大花猫，磕破的额头缓缓地淌着血水。
　　 “玉郎！”翠谷和抗浪不约而同地拥抱着跪在地上的儿子。
　　 “玉郎，快说，雨蝶怎么了？”翠谷哭着问道。
　　 “水鬼变成一个好漂亮的姐姐，拿着两朵好漂亮的荷花，她说，雨蝶、玉郎，快过来，姐姐给你们荷花，雨蝶跑在前面，一直向河里跑去，我一下看见那个漂亮的姐姐变成了一个批头散发，面青唇紫的鬼怪，好可怕，好可怕……”玉郎面带惧色一口气说完，晕了过去。
　　 抗浪听完，扒开人群，一下跳进了河里，只见抗浪在水里下去上来反反复复十几次，每次都是无功而返。虽说他是村里出了名的好水性，然而，人们还是为他捏了一把冷汗。不知道是冷漠还是害怕，全村几十个大老爷们在岸边观望，竟没有一个下去帮忙的。翠谷抱着玉郎一边哭泣，一边着急地看着河里的动静，岸边终于有人建议：“翠谷，让抗浪上岸吧，你瞧都三四柱香的功夫了，就是把雨蝶救起来，恐怕也是活不成了，别把抗浪的命搭上，就更不好了！”
　　 翠谷如梦初醒一般，一边抱着玉郎，一边不顾一切地喊着抗浪的名字，向河里扑去。这时，有好几个村民拉住翠谷，几个壮汉下河拉出了抗浪。此时的抗浪已然精疲力尽，瘫软在岸上，任耳边响起嘈杂的喧闹声，他却再也撑不开沉重的双眼。
　　 夜晚，村庄变得安静下来，村民们相继睡去，唯有翠谷和抗浪相视而泣，耳边偶尔传来一声青蛙或蝙蝠的叫声，无端地传递着一种悲伤和恐怖。不知道什么时候，翠谷和抗浪的眼睛忽然模糊起来，一阵风吹过，似乎让夫妻二人的眼睛又清晰起来，忽然，雨蝶的哭声在二人耳边响起：“爹、娘，我好冷，水牢好冷，水鬼说如今我也是小水鬼了，她要我把下一个人拉去溺死在那里，我的魂魄才能离开水牢，爹、娘，我不想，可是，水牢里真的好冷……”
　　 随之，雨蝶全身到底湿淋淋地来到夫妻二人跟前，头发凌乱，面色铁青，夫妻二人不知道眼前的女儿是人是鬼，但无论是人是鬼，都是他们最宝贝的女儿，她才五岁啊。他们心疼地，异口同声地叫道：“雨蝶！”随之，本能地向雨蝶拥抱过去，却不想雨蝶一下变得虚无，他们只是拥抱住了对方，夫妻二人相拥哭了很久。
　　 他们终于明白为什么河里年年有人死去，因为每一个死去的人在水牢里，都无法忍受水牢之苦，所以为了自救，不惜将下一个活生生的生命抓去害死在那里，然后换取自己灵魂的自由。
　　 第二天，抗浪又到了河里，他说什么也要把女儿的尸体捞上来，但上上下下几十次后，他的身体终于消失在河里，谁也不知道，在那平静的水面之下到底发生了什么。
　　 又到夜晚的时候，抗浪就像雨蝶一样全身湿漉漉地来到翠谷跟前，他说：“翠谷，我去救雨蝶了，好好把玉郎抚养长大，水鬼说让我拉下一个人的灵魂到水牢，我的灵魂就自由了，但我不会让她的诡计得逞，残害乡亲们，就让我来结束这场悲剧吧，翠谷，不要哭，不要伤心，好了，我没有时间了，我要走了……”忽然之间，抗浪也像雨蝶一样消失了，翠谷伸出双臂也未能抓住抗浪的一个衣角。
　　 从此，村庄恢复了平静，再没有人在河里溺水而亡。翠谷却总在夜里哭醒，她祈求上苍让她能再见一见她的抗浪和雨蝶，就算在梦里，就算是湿漉漉的他们也好，可是，她却再也没有见到过。
　　 每每黄昏的时候，她总会带上玉郎静坐在河岸边，轻轻地问：“抗浪，你冷吗？”